今天的这个题目，是一位新加入付费社群的老铁给我的提问。他问我：你是怎么从保险代理人，三年后做到理财规划师的？我觉得还蛮有意思的，再加上关注我们胡瑞微讲堂的朋友，应该有不少老铁还是传统的保险代理人和金融从业者。那我就在想，或许我的个人职业经历，能够给大家带来一些启发。索性那就毫无保留的，都分享给大家吧！（那今天就来和大家聊聊我的本职工作吧~）
话说当年，也就三年多以前啦。那个时候，我刚大学毕业一年多了，没有去找那些传统的工作，我就延续大学的兼职，做一名专职的婚礼主持人。婚礼主持周一到周五，时间是比较清闲的，周末比较忙一些。清闲的时候我就在想，是不是能够给自己再找一份工作，来增加一些收入呢？
有了这个想法之后，我就开始研究，要选择适合的行业了（毕竟，女怕嫁错郎，男怕入错行，因此，选择行业是非常重要的）。而根据我的观察，金融行业靠钱来赚钱是符合我的胃口的。因为我比较懒嘛，希望能够坐在就把钱赚了，思来想去只有金融行业才能实现我的梦想了。那说到金融行业，大家见的比较多的就是银行、证券、保险了。而对于一个非金融专业的人来说，一开始就想进入银行和证券行业，那是比较难的。只有保险行业入行门槛最低，因此我决定先从保险行业开始。
那个时候，我们还有代理人考试（现在都取消了）。我是培训了半个月的保险知识，才通过了保险代理人的考试的。然后再是公司的岗前培训，还有各个营业部的新人培训。差不多一个多月的培训吧，实话说，这些培训对于那个时候的我来说，还是很有帮助的。到现在，我依然非常感谢那些曾经给过我帮助的朋友。
接下来就是我的保险代理人时期了，那个时候的我和传统代理人一样，就是做保险产品的销售，公司说卖什么，我就卖什么（就是那么的简单、听话、照做）。我也不知道什么是理财，不过呢，我心中一直还是有自己的想法的：就是希望自己能够更加的全能，除去销售保险之外，还能够靠投资来赚钱。这也是我进入到金融行业的初心，我不想只是做一个保险销售人员。（水往低处流，人往高处走，不想做将军的士兵，不是好士兵！）
所以后来，当我知道公司和外面的培训机构有合作，培训国家理财规划师的时候。我就马上去报名学习。也正是那半年的培训，让我认识到了什么是理财规划师，以及确立自己要做一个理财规划师的目标。（理财规划师，不是金融产品销售人员，而是站在客户角度，以客户个人/家庭需求为出发点，帮助客户做规划、做配置、以及筛选适合的金融工具和产品的人。）
不过，当我学习完了理财规划师的课程，回到保险公司。我发现：如果我在保险公司，永远不可能成为真正的独立理财规划师。因为，保险代理人最终的目的就是完成保险销售。而且还只能够销售一家公司的产品。没有办法真正的站在客户的角度，客观、公正的来帮助客户解决家庭的全面理财问题。那个时候，我就开始的觉得，保险公司这个平台，不适合我未来的发展了。
如何做保险代理人_我是如何从保险代理人变成独立理财师?(上)
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